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高检:无证经营贝博官方将追究刑事责任!无牌POS、二清pos将大量倒闭!

文字:[大][中][小] 手机页面二维码 2018/7/2     浏览次数:    

一份《最高人民检察院关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》显示,非法经营资金贝博官方结算行为的认定将以《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第四条第一款第(三)、(四)项的规定为依据,严格把握入罪和出罪标准。

文件中提到,在具体办案时,要深入剖析相关行为是否具备资金贝博官方结算的实质特征,准确区分贝博官方工具的正常商业流转与提供贝博官方结算服务、区分单用途预付卡与多用途预付卡业务,充分考虑具体行为与“地下钱庄”等同类犯罪在社会危害方面的相当性以及刑事处罚的必要性,严格把握入罪和出罪标准。

《纪要》中称,贝博官方结算业务(也称贝博官方业务)是商业银行或者贝博官方机构在收付款人之间提供的货币资金转移服务。非银行机构从事贝博官方结算业务,应当经中国人民银行批准取得《贝博官方业务许可证》,成为贝博官方机构。

《纪要》明确,未取得贝博官方业务许可从事该业务的行为,违反《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第四条第一款第(三)、(四)项的规定,破坏了贝博官方结算业务许可制度,危害贝博官方市场秩序和安全,情节严重的,适用刑法第二百二十五条第(三)项,以非法经营罪追究刑事责任。

具体情形分为两种:

(1)未取得贝博官方业务许可经营基于客户贝博官方账户的网络贝博官方业务。无证网络贝博官方机构为客户非法开立贝博官方账户,客户先把资金贝博官方到该贝博官方账户,再由无证机构根据订单信息从贝博官方账户平台将资金结算到收款人银行账户。

(2)未取得贝博官方业务许可经营多用途预付卡业务。无证发卡机构非法发行可跨地区、跨行业、跨法人使用的多用途预付卡,聚集大量的预付卡销售资金,并根据客户订单信息向商户划转结算资金。

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